Il mondo degli investimenti, lo strumento dei portafogli modelli
Tutti i consigli per scoprire e comprendere le possibilità di questi strumenti per i mercati finanziari
NAZIONALE - Il mondo degli investimenti è diventato molto democratico negli ultimi tempi, perché ormai è alla portata di tutti. Chiunque, in base ai propri obiettivi e alle proprie disponibilità economiche, può investire anche grazie agli strumenti disponibili sui mercati finanziari, a partire dai portafogli modelli. Si tratta di panieri predefiniti di strumenti finanziari (come azioni, obbligazioni o ETF) strutturati da esperti per raggiungere obiettivi specifici di rendimento o di rischio in base al profilo dell'investitore. Ogni portafoglio adotta strategie differenti e predilige l'investimento in determinati settori, strumenti e paesi.
La diversificazioni
Una delle principali caratteristiche dei portafogli modello è la diversificazione, in quanto questi strumenti riducono il rischio complessivo bilanciando le perdite di alcuni settori con i guadagni di altri. Altra peculiarità dei portafogli modello è la profilazione, infatti vengono solitamente suddivisi in base al rischio (prudente, bilanciato o aggressivo), consentendo di scegliere quello più indicato al proprio profilo. Infine i portafogli modello vengono costantemente aggiornati e ribilanciati. Molti fornitori aggiornano periodicamente le percentuali degli asset per mantenere inalterato il livello di rischio originario.
Questi schemi sono un'ottima guida per chi desidera investire in autonomia, ma cerca comunque un'impostazione professionale, o per i consulenti che vogliono ottimizzare il tempo dedicato alla composizione dei panieri riducendo i costi di gestione.
Un trend del momento è rappresentato dagli investimenti sostenibili, che puntano a generare un ritorno finanziario ma anche un impatto ambientale e sociale positivo. Prendendo spunto dalla pagina di OnlineSim.it,Onlinesim.it, uno dei player più autorevoli e affidabili del settore, abbiamo segnalato alcuni esempi dei portafoglio modello più apprezzati e ricercati sul mercato.
I consigli
Prima però va spiegata la differenza tra portafogli a gestione attiva e a gestione passiva. Mentre i primi mirano a battere il mercato grazie a un gestore che sceglie i titoli, i secondi replicano un indice cercando di eguagliare il rendimento di mercato. La differenza principale sta nei costi, che sono più bassi nei fondi passivi, e nella performance.
Per quanto riguarda i portafogli modello in fondi attivi, tra le migliori società di gestione spicca Natixis Investment Managers, pioniere assoluto che sfrutta l'impatto positivo sulla società e sul pianeta per ottenere del rendimento. Mc Advisory CSR punta invece sulla costruzione di portafogli modello dove l'efficienza finanziaria cammina di pari passo con i criteri ESG. Pictet Asset Management, punto di riferimento negli investimenti tematici e nella gestione del rischio, punta invece a intercettare i grandi trend del mercato. Infine UBS Asset Management, grazie al suo posizionamento strategico su tecnologia, Cina, obbligazionario di alta qualità e transizione sostenibile, punta tutto sulla diversificazione globale.
Relativamente ai portafogli modello in fondi passivi, tra le società più rinomate c'è 4Timing Sim, specializzata nelle strategie di controllo del rischio. Sono i primi in Italia nella creazione di portafogli modello generazionali con fondi passivi Vanguard.